Poder duradero para asuntos financieros de California (Durable Power of Attorney)

Si busca el power of attorney en español: el texto que fija la ley está en inglés, y esta guía explica en español qué dice cada parte.

¿Qué es un power of attorney en California?

Un power of attorney, en español «poder», es un documento escrito en el que una persona, el otorgante, da autoridad a otra, el apoderado, para actuar en su nombre (Probate Code §4022). California tiene además un formulario cuyo texto está escrito en la propia ley: el Uniform Statutory Form Power of Attorney del Probate Code §4401, que cubre solo asuntos de dinero y bienes.

Quien firma es el otorgante (en inglés, principal, §4026). La ley llama al apoderado attorney-in-fact: la persona con autoridad para actuar por el otorgante, no necesariamente un abogado (§4014).

California acepta también poderes en otros formularios que cumplan las reglas generales del §4121 (§4408). El formulario de la ley se distingue porque su texto está fijado, cada línea está definida en el Probate Code §§4450–4463 y el §4406 da al apoderado un recurso ante la corte contra un rechazo irrazonable (vea las preguntas frecuentes).

¿Qué es un poder duradero (durable power of attorney)?

Un poder duradero sigue funcionando si más adelante el otorgante queda incapacitado; uno no duradero termina cuando el otorgante pierde la capacidad para contratar (Probate Code §4124 y §4155). Un poder es duradero cuando contiene una de las frases del §4124, u otras parecidas con la misma intención:

This power of attorney shall not be affected by subsequent incapacity of the principal.

This power of attorney shall become effective upon the incapacity of the principal.

En español: la primera dice que la incapacidad posterior del otorgante no afecta al poder; la segunda, que el poder entra en vigor cuando el otorgante queda incapacitado.

El formulario de la ley es duradero de forma predeterminada. Trae estas líneas, y el otorgante tacha la frase del medio si quiere que el poder termine con la incapacidad (§4404):

UNLESS YOU DIRECT OTHERWISE ABOVE, THIS POWER OF ATTORNEY IS EFFECTIVE IMMEDIATELY AND WILL CONTINUE UNTIL IT IS REVOKED.

This power of attorney will continue to be effective even though I become incapacitated.

STRIKE THE PRECEDING SENTENCE IF YOU DO NOT WANT THIS POWER OF ATTORNEY TO CONTINUE IF YOU BECOME INCAPACITATED.

En español: salvo otra indicación en las instrucciones especiales, el poder rige desde la firma y hasta que se revoca; sigue vigente aunque el otorgante quede incapacitado; esa frase se tacha si no se quiere que continúe en caso de incapacidad.

«General» responde a otra pregunta: qué tan amplios son los poderes, no cuánto duran. En el formulario de la ley, las iniciales en la línea (N) otorgan todos los poderes de la lista.

Poder que entra en vigor más adelante (springing power of attorney)

Este poder entra en vigor en una fecha futura o cuando ocurre un hecho indicado, como la incapacidad posterior del otorgante (§4030). Para el formulario de la ley, el §4405 permite designar a una o más personas que confirman el hecho con una declaración escrita bajo pena de perjurio; el poder rige cuando la firman, y esa disposición puede ir en las instrucciones especiales.

¿Qué poderes da el formulario de California?

El formulario enumera 13 áreas de autoridad financiera, de la línea (A) a la (M), más la línea (N), que las otorga todas. El otorgante concede un poder escribiendo a mano sus iniciales en su línea; la línea en blanco no se concede.

Los poderes alcanzan los bienes que el otorgante tiene al firmar o adquiere después, estén o no en California (§4464).

La línea (J), mantenimiento personal y familiar, permite al apoderado usar los bienes del otorgante para mantener el nivel de vida habitual del otorgante, de su cónyuge, de sus hijos y de otras personas que él mantiene: vivienda, comida, ropa, educación adecuada y atención médica, entre otros gastos (§4460). Sirve para pagar las necesidades de un hijo con el dinero del otorgante; no permite al apoderado tomar decisiones sobre el hijo.

Algunos actos necesitan una autorización expresa, que según el aviso del formulario puede agregarse en las instrucciones especiales: crear, cambiar o revocar un fideicomiso (trust), hacer regalos, cambiar derechos de supervivencia o beneficiarios, y prestarle dinero al apoderado (§4465 y §4264). Un apoderado puede cambiar o revocar un fideicomiso solo si el documento del fideicomiso lo permite expresamente (§15401(c)).

Al aceptar, el apoderado asume deberes fiduciarios, entre ellos actuar solo en interés del otorgante (§4232), mantener separados los bienes del otorgante (§4233) y llevar registro de cada operación (§4236). Si no aceptó por escrito actuar, no está obligado a hacerlo, pero debe terminar una operación que empezó (§4230).

¿Qué no cubre este poder?

No autoriza decisiones de salud y no da a nadie autoridad sobre los hijos del otorgante. El aviso del formulario dice: «THIS DOCUMENT DOES NOT AUTHORIZE ANYONE TO MAKE MEDICAL AND OTHER HEALTH-CARE DECISIONS FOR YOU» (este documento no autoriza a nadie a tomar por usted decisiones médicas ni otras decisiones de salud).

Las decisiones de salud van en otro documento: las instrucciones anticipadas de atención médica (Advance Health Care Directive). La versión de la ley está en el Probate Code §4701, y la oficina del Fiscal General de California (Attorney General) publica una copia gratuita para llenar; ese formulario se firma ante dos testigos que cumplan los requisitos o se reconoce ante un notary public.

Ninguna de las líneas (A) a (N) da autoridad para decidir sobre el cuidado de un niño, su inscripción en la escuela o su atención médica; la línea (J) solo paga esos gastos. Esas decisiones usan documentos distintos, cada uno con su firmante y sus límites:

• La declaración jurada de autorización del cuidador (Caregiver's Authorization Affidavit) no es una carta poder: la firma el cuidador, no el padre ni la madre, y solo cuando el niño ya vive en su casa. Cubre la inscripción escolar y la atención médica relacionada con la escuela, y otra atención médica y dental solo si el cuidador es pariente (Family Code §6550).
• El consentimiento médico para un menor del Family Code §6910 lo firma el padre o la madre (la ley también lo permite a un tutor o a un cuidador pariente que cumpla los requisitos). Permite que un adulto que tiene al niño a su cuidado autorice atención médica o dental; no transfiere la custodia.
• La propuesta de tutor indica a quién propone el padre o la madre; la corte decide si nombra un tutor.

La guía del plan de preparación familiar muestra dónde encaja un poder financiero junto a esos documentos cuando una familia se prepara para la posible ausencia de un padre o una madre.

¿El power of attorney se firma ante notary public en California?

El formulario de la ley, sí. El Probate Code §4402 lo considera legalmente suficiente cuando su texto sigue en lo sustancial al §4401, está bien llenado y la firma del otorgante está reconocida (acknowledged), que es la verificación de identidad y firma que hace un notary public.

California tiene dos niveles de reglas. Para los poderes en general, el §4121 exige fecha, firma del otorgante y, además, reconocimiento ante notary public o la firma de dos testigos adultos que cumplan el §4122 (el apoderado no puede ser testigo). El formulario de la ley tiene su propia regla: el §4402(c) pide una firma reconocida, y la opción de dos testigos no forma parte de ella.

¿Qué identificación acepta un notary public en California?

Para reconocer una firma, el notary public necesita una prueba satisfactoria de identidad (Civil Code §1185). Además de la licencia de manejar o la identificación del DMV de California y el pasaporte de Estados Unidos, la lista incluye un documento de identidad consular válido expedido por un consulado del país de ciudadanía de quien firma, o un pasaporte válido de ese país, si está vigente o se expidió en los últimos cinco años y tiene foto, descripción de la persona, su firma y un número de serie u otro número de identificación. Una matrícula consular entra en esa lista solo si cumple esas condiciones.

¿Cuánto cobra un notary public en California?

El Government Code §8211(a) fija un máximo de $15 por cada firma reconocida. Una copia certificada por un notary public de California o por un abogado autorizado para ejercer en California tiene el mismo efecto que el poder original (Probate Code §4307); por esa certificación el notary public cobra como máximo $15 (§8211(e)).

¿Cómo hacer un power of attorney en California?

1. El nombre y la dirección del otorgante y de cada apoderado van en los espacios del principio.
2. El otorgante pone a mano sus iniciales en la línea (N) para conceder todos los poderes de la lista, o en la línea de cada poder que concede; las líneas en blanco no se conceden.
3. Las instrucciones especiales recogen límites, ampliaciones, la condición de entrada en vigor posterior o las autorizaciones expresas que exige el §4264.
4. La frase de durabilidad se deja para un poder duradero y se tacha si el poder debe terminar con la incapacidad.
5. Con más de un apoderado, la palabra «SEPARATELY» en el espacio permite que cada uno actúe solo; en blanco o con «JOINTLY», todos deben actuar o firmar juntos.
6. El otorgante pone la fecha y firma, y el notary public reconoce la firma y llena el certificado. El apoderado recibe el original o una copia certificada (§4307).

RightForms prepara este formulario a partir de un cuestionario en español, inglés o ruso y entrega un PDF en inglés ya llenado; las iniciales, la firma y el reconocimiento ante notary public se hacen en papel. Cómo funciona RightForms explica el programa y lo que no hace.

¿Se puede hacer un power of attorney sin abogado?

Las condiciones que la ley pone al formulario son su texto, que esté bien llenado y una firma reconocida (§4402); la revisión de un abogado no es una de ellas, y también se permiten otros formularios que cumplan las reglas generales (§4408). El aviso del formulario agrega: «IF YOU HAVE ANY QUESTIONS ABOUT THESE POWERS, OBTAIN COMPETENT LEGAL ADVICE» (si tiene preguntas sobre estos poderes, obtenga asesoría legal competente). El texto importa más en regalos, fideicomisos, cambios de beneficiario y préstamos al apoderado, que necesitan autorización expresa (§4264). LawHelpCA ayuda a encontrar organizaciones de ayuda legal cercanas, y la biblioteca de derecho del condado de Sacramento tiene libros de autoayuda.

¿Cuándo caduca un power of attorney en California y cómo se revoca?

Salvo que el otorgante indique otra cosa, el formulario rige desde la firma y continúa hasta que se revoca. El tiempo por sí solo no lo termina: un poder que no indica fecha de terminación se puede usar sin importar cuánto tiempo pasó desde la firma (§4127).

La autoridad también termina por los hechos del §4152, entre ellos la revocación, la muerte del otorgante y la muerte, renuncia, remoción o incapacidad del apoderado (una incapacidad temporal solo suspende la autoridad del apoderado mientras dura). El divorcio o la anulación del matrimonio entre otorgante y apoderado revoca la designación del excónyuge (§4154), y un poder no duradero termina cuando el otorgante pierde la capacidad para contratar (§4155).

El otorgante puede revocar el poder por escrito (§4151) y puede revocar la autoridad del apoderado avisándole de palabra o por escrito (§4153); el documento no puede quitarle ninguno de esos derechos. Los bancos y otros terceros son un paso aparte, porque el formulario dice:

Revocation of the power of attorney is not effective as to a third party until the third party has actual knowledge of the revocation.

En español: la revocación no tiene efecto frente a un tercero hasta que ese tercero sabe de ella. Quien actúa sin saber de la revocación está protegido según el Probate Code §4300 y siguientes (§4151(b)). Si el poder se inscribió para asuntos de inmuebles, el Civil Code §1216 dice que la revocación afecta a ese poder inscrito solo si también se reconoce (o se prueba), se certifica y se inscribe en la misma oficina.

¿Qué cambia en el formulario el 1 de enero de 2027?

La ley AB 2199 (Statutes of 2026, capítulo 47), aprobada por el gobernador el 30 de junio de 2026, deroga el §4401 actual y agrega un formulario nuevo. Una ley de sesión ordinaria entra en vigor el 1 de enero siguiente a un plazo de 90 días desde su promulgación (Constitución de California, artículo IV, §8(c)), así que el formulario nuevo rige desde el 1 de enero de 2027. El formulario nuevo:

• permite designar un apoderado sustituto y marcar si actúa cuando alguno de los apoderados, o solo cuando todos, no pueden o no quieren actuar;
• cambia el espacio «jointly / separately» por dos casillas; si no se marca ninguna, todos los apoderados deben actuar o firmar juntos;
• agrega las líneas (O) a (Q) para bienes digitales y comunicaciones electrónicas, con el significado de la Revised Uniform Fiduciary Access to Digital Assets Act (nuevo §4466);
• agrega una casilla opcional para proponer al apoderado o apoderados como tutor de adulto (conservator) de los bienes del otorgante, si una corte necesita nombrar uno;
• agrega un aviso a terceros que dice que el poder se puede hacer cumplir según el Probate Code §4406.

El formulario nuevo conserva la frase de durabilidad, y la AB 2199 no modifica el §4402, así que también necesita una firma reconocida (su texto pide el certificado de reconocimiento de un notary public según el Civil Code §1189 u otra ley aplicable). La ley no trae una disposición aparte sobre los poderes ya firmados en el formulario anterior; la pregunta sobre un documento firmado en particular es para un abogado. El PDF de RightForms imprime por ahora el formulario vigente hasta el 31 de diciembre de 2026, con una nota para firmarlo y reconocerlo ante notary public a más tardar en esa fecha.

¿Sirve un power of attorney de California en México o en otro país?

Que una oficina de otro país acepte este formulario de California depende de las reglas de ese país; los poderes alcanzan bienes estén donde estén (§4464), pero un banco, un registro o una corte en el extranjero aplica sus propios requisitos. Para usarlo fuera de Estados Unidos, la Secretaría de Estado de California (California Secretary of State) emite una apostilla, sea cual sea el país de destino, para documentos originales reconocidos ante notary public en California; el consulado del país de destino puede decir qué acepta.

¿Es lo mismo que un poder otorgado en el consulado de México?

No. Es un documento distinto, regido por la ley mexicana. Según la Ley del Servicio Exterior Mexicano (artículo 44, fracción IV), los jefes de las oficinas consulares de México ejercen funciones notariales en los actos y contratos celebrados en el extranjero que deban ser ejecutados en territorio mexicano.

El Consulado General de México en Los Ángeles incluye entre esos actos poderes generales y especiales, y explica que deben estar destinados a surtir efectos en México. El formulario de esta guía, en cambio, lo regula el Probate Code de California, y la firma del otorgante se reconoce ante un notary public. Esa oficina en México, o el consulado, puede decir qué documento acepta.

Lo que esta página no responde

Esta página no responde preguntas sobre:

• los hijos: órdenes de custodia, casos abiertos en la corte familiar o de menores, un padre o una madre que no está de acuerdo, y decisiones escolares o de educación especial;
• las decisiones de salud del propio otorgante, que cubren las instrucciones anticipadas de atención médica;
• un otorgante que quizá ya no tiene capacidad para firmar, o una tutela de adulto (conservatorship) (vea la página de las cortes sobre opciones para ayudar a alguien);
• inmuebles, fideicomisos, negocios, impuestos o beneficios públicos en la situación de una familia en particular;
• poderes bajo la ley de otro estado o de otro país, y asuntos de inmigración.

El Centro de Ayuda de las Cortes de California, selfhelp.courts.ca.gov, tiene secciones sobre custodia de los hijos, tutela de menores (guardianship), casos de menores en la corte juvenil (juvenile dependency) y tutela de adulto (conservatorship), y LawHelpCA, de la Legal Aid Association of California, ayuda a encontrar ayuda legal cercana.